校友聚光灯:Railsbank构建基于API的金融创新平台

校友聚光灯:Railsbank构建基于API的金融创新平台

校友聚光灯:Railsbank构建基于API的金融创新平台

2019年9月29日 通过萨拉·肖克

在金融行业的不同领域工作了几年之后,Nigel Verdon的创始人 铁路银行 意识到银行业不适应数字世界。这就是为什么他在2016年创立了RailsBank,这是一个开放的银行API和平台,可让受监管和不受监管的公司访问全球银行业务。 

铁路银行于2016年加入了Startupbootcamp 金融科技London计划,自那时以来,该公司取得了巨大的成就和里程碑。本月初,该公司在A轮融资中筹集了1000万美元。我们与奈杰尔(Nigel)坐下来,了解有关Railsbank旅程的更多信息!

嗨,布拉德!告诉我们一些有关您的专业背景以及您如何创建RailsBank的信息。

奈杰尔:我的第一份工作不是金融,而是汽车行业的工程师。在这里,我亲眼看到了银行业如何从这个行业中学到很多东西,例如制造专业以及与金融市场中直通式处理(STP)的相似之处。

我从汽车业转向金融服务业,当我在瑞士银行(现为瑞银集团)任职时,我很清楚他们是在银行资本市场领域利用技术的第一位真正的创新者。这样一来,他们就可以在卓越的风险管理,更好的期权定价等领域超越竞争对手,并在这种“互联网事物”出现时加以利用。

当我与高盛和荷兰银行(ABN)的三位联合创始人一起创办第一家创业公司时,它是基于我在瑞士银行的经验。我们将“资本市场的互联网支持”带给了许多惊人的客户,包括高盛和瑞银。

2007年,我创立了Currency Cloud。我刚刚离开德累斯顿银行(Dresdner Kleinwort Wasserstein),货币云的灵感来自我对传统货币经纪人的经验。他(未提及雇主的名字!)向我收取4%的“无佣金”。他还问我 传真 向他们退回我的确认单和付款明细!问题是,我没有传真机!这个货币行业是如此古老,我认为它需要改变并建立货币云。

我们对Currency Cloud的关注是快速启动许多金融科技1.0客户,例如Transferwise,Revolut,Azimo和World Remit。这些公司的诞生是由于消费者在信贷紧缩后失去了对银行的信任之后,他们要求对其财务进行更多控制。 

但是,我的职业生涯向我展示了,货币云强制实施的是,银行基础设施和银行业本身都显然不适应新的数字世界。而且,他们不知道设计良好的API主导业务应该是什么样子。因此,这促使我与我的企业家Clive Mitchell于2016年共同创立了我目前的创业公司Railsbank。从13岁起我们就认识了,他是我的第一家创业公司Evolution的业务开发主管。

您要解决什么痛点?如何解决?

奈杰尔: 我们为客户解决的主要痛点是能够解决他们试图通过使用我们的超灵活API构建的任何财务用例的能力。我们要解决的二级训练点是:从想法到实际产品的速度;快速“走出去”的能力,没有摩擦;并消除了管理和集成到多个供应商的复杂性。

我们有一个很明确的主张,市场对此很了解。 Railsbank是基于API的金融创新和增长平台,旨在供开发人员和产品经理快速概念化,原型化,构建,启动和扩展金融服务业务,无论是在一个国家还是在世界范围内。

Railsbank平台的独特之处在于它不仅限于技术,还可以为客户提供金融服务运营和监管。 Railsbank将平台视为“完整的金融服务实用程序”,使任何客户都能快速安全地建立,启动和运营其金融服务业务。

您当前瞄准的市场是什么,您打算在其他市场扩展业务吗?

Nigel:我们一直打算在全球市场上提供我们的产品,而我们刚刚在新加坡开设了办事处。这将使我们能够充分利用在亚洲及其他地区的机会。我们还在立陶宛,斯里兰卡,卢森堡和越南设有办事处,并计划在美国和澳大利亚进行扩张。

最近有什么进展和成就吗?

Nigel:我们的增长速度非常快,不仅在新地点方面,而且随着我们为扩张做准备,我们的员工人数在过去几个月中增长了两倍。随着越来越多的公司看到Railsbank提议的价值,我们的客户名单也非常令人印象深刻并且还在不断增长。 

最近,我们完成了由Moneta Capital领投,CreditEase,Clocktower Technology Ventures,Singapore Life和包括Firestartr在内的现有投资者的1000万美元A轮融资。

明年的目标是什么?

Nigel:继续我们当前的扩张战略,使Railsbank对其API产品进行更广泛的市场教育。我们的目标始终是继续为我们设定自己的高标准,无论是销售还是客户服务。我们还将在主要地区开设新办事处。我们还将在整个东南亚地区推出Railsbank功能。

告诉我们更多关于您目前的团队的信息。

奈杰尔:克莱夫和我一直在努力组建一个董事会和一家公司,这突显了我们对经验和多样性的信念。现在,我们不仅拥有最好的高级金融技术团队之一,而且拥有更广泛的金融服务行业中最好的团队之一;反映了我们的创业动力和抱负。而且,最重要的是,董事会可以借鉴欧洲和东南亚地区在金融科技,科技,银行,保险,电子商务和咨询领域的丰富经验。

董事会反映了多样性,其中三分之一的成员为女性,这呼应了Railsbank可能是全球唯一由男女比例相等的金融科技这一事实。多元化一直是我们发展公司的关键因素,并且我们相信人和思维的多样性会造就成功的团队,因此未来我们将继续这种趋势。

SBC伦敦金融科技加速器如何为您的发展提供支持?

奈杰尔(Nigel):Railsbank是SBC的驻地创业公司。这使我们有机会插入SBC的创始人,导师和银行网络,该网络至今仍在派息。例如,我们刚在本周会见了创始人,该创始人最初坐在SBC的下一张桌子上,而现在我们正与他们探讨建立合作伙伴关系,这可以为我们带来巨大的新收入。

对其他创始人的最后总结。

奈杰尔:永远不要放弃,并始终专注于客户。坚持致力于您所相信的事情,并始终坚持下去。但是,请始终确保您已经研究了客户,产品,了解市场并测试了提议。一旦您确信自己得到了人们想要的东西,那就全凭果断和决心了!

头像