反洗钱101

反洗钱101

反洗钱101

2015年9月17日 文森特·洛伊(Vincent Loy)

Foreword from 启动训练营FinTech:
合规性使银行损失数十亿美元,并且可能使sbo体育科技初创公司丧失运营权。 启动训练营FinTech为初创企业和银行证明了巨大的障碍 sbo体育科技马拉松 在亚洲挑战开发人员,设计师和sbo体育专业人士破解合规解决方案。以下是一系列博客文章中的第一篇,这些文章提供了对我们FinTechathon合作伙伴之一的普华永道所面临挑战的更深刻见解。发现更多 这里.

关于作者:
文森特·洛伊(Vincent Loy) 是普华永道新加坡的合伙人,sbo体育犯罪和网络负责人,他专门研究复杂和新兴的业务风险,监管和技术问题。

反洗钱101

洗钱被广泛认为是最大的sbo体育犯罪之一,是一种高度复杂的操作形式,不仅助长了腐败和有组织犯罪,而且使犯罪分子能够–从腐败官员到毒品和武器贩运者,甚至恐怖组织–摆脱不公。

包括sbo体育犯罪分子在内的高级集团犯罪分子的社会后果,“having their way”可能影响深远,我不能更加强调必须尽早对付他们的行为。方法之一是通过拆除“stealth tool” – money laundering –用来掩盖其现金活动,以免被sbo体育机构和当局发现。

为了解决这个全球性的洗钱问题,让我们首先了解它的含义,作用方式以及对sbo体育机构和国家的影响。’s economic growth.

什么是洗钱?

洗钱是通过合法的sbo体育机构或企业转移非法获取的财富,资金或资产的行为,以隐瞒资金来源或使资金来源看起来实际上是合法的。

它通过将其推回到sbo体育体系中来隐藏来自非法/犯罪活动的收入来源。“smoke screening”它好像是通过合法的商业活动生成的。

洗钱如何工作?

洗钱的流程在所有企业和地区中都是通用的,只需完成以下三个步骤:

1.放置

收集非法产生/获得的资金,也称为“dirty money”,并通过合法机构(例如,sbo体育机构,商业实体等)将其推入sbo体育系统

2.分层

隐藏线索,使sbo体育机构和主管部门无法追踪来源“dirty money”。通过将钱放入多个交易中来执行此操作。例如,一笔50,000美元的款项可以散布在10个不同的交易中,少量为5,000美元。目的是使监管机构和sbo体育机构认识到所有交易都是独立的,并且被用于不同的目的。

3.整合

这些钱重新进入了主流经济。现在,它再次以看起来合法的形式提供给罪犯。

谁从洗钱中受益?

犯罪分子需要隐瞒其资金的非法来源和/或目的地以及将其资金部署到的目的。这包括来自各种背景的犯罪分子,包括(但不限于)黑市领主和经营者,腐败的公司和政府官员,恐怖组织等等。

洗钱对sbo体育机构和一个国家有什么影响’s economic growth?

在过去的15年中,全球监管机构在对发现有助于洗钱的sbo体育机构实施严厉惩罚方面发挥了积极作用。其中包括终止营业执照,以及沉重的金钱和法律费用。洗钱的不利结果不会以所涉sbo体育机构蒙受的声誉,货币和业务连续性损害为结尾。外国投资者的流失可以感受到更广泛的经济影响’信任和信心,然后消耗外国直接投资,否则可能对一个国家有所贡献’长期的经济增长。

打击sbo体育犯罪:反洗钱(AML)

建立健全的反洗钱措施可以使监管机构和企业在打击洗钱方面处于领先地位。在监管机构继续提高警惕和加强反洗钱政策的同时,组织/企业必须与监管机构合作,以确保管理洗钱风险是双方的核心’努力。企业应承担的责任/责任是实施强大的反洗钱计划,其中涉及支持各种可以识别,评估,监控和管理洗钱的系统和控制。这包括(但不限于)监管合规,尽职调查,风险保证,公司治理和其他流程,以及利用新技术和分析工具来更智能地检测洗钱嫌疑。

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