金融气的金融犯罪风险有多大?

金融气的金融犯罪风险有多大?

金融气的金融犯罪风险有多大?

03-君 - 2016年6月 由罗伯特埃文斯

由于全球金融部门继续增长 - 毕马威和CB见解表明,2015年的投资飙升持续超过138亿美元 - 所以金融公司的金融犯罪情况。柬rddy,山的例子。 Gox,Ripple Labs和Ezubo(姓名但几个) - 由金融犯罪丑闻中击中内部不当行为,洗钱,欺诈和贪污 - 展示这一趋势整齐,并强调了Fintech公司的需求,以及他们的投资者确保正确的金融犯罪风险管理管制到位,以保护其品牌及其投资。此外,考虑到财务犯罪暴露的影响早期在业务开发过程中介绍了Fintech公司的另一个机会扰乱市场中的传统参与者,即通过做得更好,更具针对性的风险管理,可以长时间更有效地部署资本学期。

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同行对等(P2P)贷款,移动支付,虚拟货币交易和众筹平台均为传统银行业务提供替代和潜在更具吸引力的解决方案。然而,由于金融犯罪风险管理差的近期示例,如果在金融技术行业中复制,这些可能会有很大的影响,可能会损害这些公司的投资吸引力以及行业的声誉。

Ezubo - 所有的钱都在哪里?

去年中国法院处理 1.4百万例涉及P2P贷款的案件,总计为821亿元人民币。作为一个例子,就在几个月前,中国当局通过Ponzi计划欺骗Ezubo Ltd的投诉公司,欺骗投资者。据称,Ezubo将假投资产品销售给 近1米的投资者,承诺年度收益率高达15%.

信任的讽刺

以瑞典的信任信托迪有一个 席克4400万差异 欠贷方的金额与客户银行账户的可用余额。这是公司的新首席执行官发现的,就像他被雇用,聘请破产,报告 自2009年开始运营以来已经发生了内部不当行为.

公吨。 gox - 在岩石上

在日本,山。 Gox是世界上第一个比特币交换之一,并在一个点处理 世界上80%的比特币交易,2014年提交破产。当时的首席执行官马克卡尔尔斯被指控操纵贸易量并追随日元从公司3.21亿资助个人项目。据报道,马克·卡尔尔斯 判处涉嫌欺诈指责的一年 在创建Mt之前。 gox。

纹波实验室 - 出于所有错误原因制作波浪

在美国,Ripple实验室受第一个反对数字货币兑换的民事执法行动。该公司与美国司法部和财政部过剩的国家部门达成了解决方案 1.1万 ,并承认没有有效的AML计划在金融犯罪执法网络(Fincen) '事实和违规声明' 报告称,凯库支票不足以达到250,000美元的交易,其中一个人与以前的联邦重罪定罪进行交易,邮寄和存储爆炸装置。

众筹 - 必要的通知

据芬肯介绍,有一个 可疑活动报告(SARS)增加171% 根据2013年1月至2015年1月和2015年5月介绍。与2013年全部提交的人相比,分析表明了各种形式的潜在非法使用平台,包括洗钱,欺诈计划,可能的恐怖主义融资和其他犯罪活动。重要的是要强调,在Fincen SAR数据的宏伟方案中,与众筹相关的SARS的总数仍然相对较小。 SAR活动的增加可能是对SAR报告要求的更大意识,以及普通客户的产品越来越高的普及,以及非法意图的人。

这  欧洲证券和市场权威(ESMA) explicitly says:

“以投资为基础的众筹,造成滥用恐怖主义融资的风险,特别是平台在项目所有者及其项目上进行有限或没有尽职调查的情况下。项目业主可以使用基于投资的众多资金平台来筹集恐怖主义融资的资金,无论是公开还是秘密。“ 

所以呢?

FINTECH及其各种方面的强大财务表现有重大机会,但这些示例展示了适用于本公司的创始人,投资者和客户的风险和奖励。理解和减轻潜在的财务犯罪风险确保保护投资和公司的监管和声誉寿命。的确,如  Fintroail. ,金融金融犯罪风险管理咨询咨询票据,“以正确的方式完成的金融犯罪风险管理有可能赋予您的业务和安全可持续收入。”这一点是回声  TechCrunch. 这解释说,适当的金融犯罪风险管理将“为FINTECH公司提供了在传统金融公司获得另一个竞争优势的机会”.

 

Director of FINTRAIL